Integración con Stripe

En este artículo le explicaremos todos los pasos para configurar y utilizar la integración con Stripe en Pabau.

Índice:

1. Cómo integrar con Stripe
2. Procesar transacciones con tarjeta
3. Cómo reembolsar pagos
4. Cómo gestionar las disputas

NOTA: para configurar la integración con Stripe, su cuenta de Pabau debe estar registrada en un país y una moneda (configurados en Configuración > Datos del negocio) que Stripe admita.

Cómo integrar con Stripe

Paso 1: ir a Configuración

Para activar la integración con Stripe en Pabau, abra su cuenta con sus credenciales de acceso y vaya a Configuración y luego a Terminales de tarjeta. Haga clic en el botón Conectar para empezar a vincular su cuenta de Stripe.

Paso 2: introducir los datos

Después de hacer clic en Conectar, aparecerá una ventana emergente. Introduzca los datos que solicita Stripe, incluidos Correo electrónico (el correo de su negocio), País y Sitio web, y luego haga clic en el botón «Conectar cuenta».

NOTA: en esta fase solo se ha configurado un nombre de usuario de Stripe, por lo que la integración está parcialmente completada y aún no puede utilizarse.

Paso 3: completar la configuración

El botón Conectar mostrará ahora Completar configuración. Haga clic en Completar configuración para abrir una página alojada por Stripe, donde facilitará todos los datos requeridos del negocio. Puede completar este paso de una vez o en varias fases, ya que Stripe guarda su progreso automáticamente.

En la página de Stripe, empiece por facilitar la siguiente información:

• Número de teléfono
• Correo electrónico

A continuación, haga clic en el botón «Enviar» para pasar al siguiente paso.

Paso 4: introducir los datos del negocio

En este paso, facilite la información de su negocio para completar la configuración de Stripe. Los datos que deberá introducir incluyen:

• Nombre legal del negocio – El nombre oficial de su empresa tal como está registrado ante las autoridades correspondientes.

• Nombre comercial – El nombre con el que su negocio opera públicamente, si es distinto del nombre legal.

• Número de registro en Companies House (CRN) – Su número de registro oficial (solo Reino Unido), si procede.

• Dirección del negocio – La dirección oficial de su negocio.

• Teléfono del negocio – Un número de contacto de su empresa.

• Sector – El sector o tipo de negocio al que se dedica.

• Sitio web del negocio – La URL de su sitio web, si dispone de él.

Paso 5: verificar sus datos personales

En este paso, confirme o añada su información personal para verificar su identidad con Stripe. Los datos que deberá facilitar incluyen:

• Nombre legal – Su nombre completo tal como figura en los documentos oficiales.

  • Nombre legal – Su nombre de pila.

  • Apellidos legales – Sus apellidos.

• Dirección de correo electrónico – Su correo profesional o personal.

• Cargo – Su función en la empresa, como director general, gerente o socio.

• Fecha de nacimiento – Introduzca su fecha de nacimiento en el formato MM/DD/YYYY.

• Domicilio – Su dirección residencial, incluyendo:

  • País – El país en el que reside.

  • Dirección – Número y nombre de la calle.

  • Piso, puerta u otros – Datos opcionales de vivienda o unidad.

  • Población – Su ciudad o localidad.

  • Código postal – El código postal de su zona.

• Número de teléfono – Incluya el prefijo del país y el número (por ejemplo, +44 7400 123456).

Además, confirme su función en la empresa marcando las que correspondan:

• Poseo el 25% o más de la empresa.

• Soy administrador de la empresa o miembro del órgano de gobierno.

• Tengo un control de gestión significativo sobre la empresa.

Tras marcar una o varias casillas sobre su función en la empresa, aparecerán preguntas adicionales según su elección:

• Poseo el 25% o más de la empresa – Aparecerá una pregunta de seguimiento:
  «¿Es usted la única persona que posee el 25% o más de la empresa?»
  Seleccione Sí o No.

• Soy administrador de la empresa o miembro del órgano de gobierno – Aparecerá una pregunta de seguimiento:
  «¿Es usted la única persona del órgano de gobierno de la empresa?»
  Seleccione Sí o No.

• Tengo un control de gestión significativo sobre la empresa – Aparecerá una pregunta de seguimiento:
  «¿Es usted la única persona con control de gestión significativo sobre la empresa?»
  Seleccione Sí o No.

Haga clic en «Continuar» para pasar al siguiente paso.

Paso 6: añadir administradores, propietarios o datos de cuenta que falten

En este paso facilita cualquier información adicional requerida en función de lo que haya seleccionado en el paso anterior de datos personales.

• Si ha seleccionado «Poseo el 25% o más de la empresa», es posible que se le pida añadir un administrador si aún no figura ninguno.

• Si ha seleccionado «Soy administrador de la empresa o miembro del órgano de gobierno», es posible que deba añadir al propietario de la empresa.

• Si ha seleccionado las tres opciones, se le redirigirá a un paso para añadir los datos de su cuenta bancaria o tarjeta de débito/crédito y completar la configuración.

Paso 7: revisar y enviar

El último paso para completar la integración con Stripe es revisar toda la información facilitada en los pasos anteriores.

Tómese un momento para comprobar que todos los datos personales, del negocio y de la cuenta son correctos. Puede realizar las modificaciones necesarias antes de continuar.

Una vez verificado todo, haga clic en Enviar para finalizar la integración.

Tras el envío, su cuenta de Stripe quedará totalmente conectada y lista para usarse con Pabau.

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Cómo procesar transacciones con tarjeta

Puede cobrar pagos desde varios lugares dentro de Pabau, cada uno con múltiples métodos de pago.

1. Pabau

Punto de venta (POS)
Cobre directamente en el punto de venta mediante:

• Terminal de tarjeta 

• Introducción manual de tarjeta

• Métodos de tarjeta guardados

Ficha del cliente – Pantalla de edición de factura
Procese pagos de facturas mediante:

• Terminal de tarjeta

• Introducción manual de tarjeta

• Métodos de tarjeta guardados

NOTA: para más información sobre cómo pagar facturas pendientes desde la ficha del cliente, consulte esta guía.

2. Reservas online

Los clientes pueden pagar al reservar online por:

• Depósitos para citas

• Membresías

• Tarjetas regalo

• Paquetes

3. Pabau Connect

Los clientes pueden usar Pabau Connect para:

• Pagar facturas pendientes o parcialmente pagadas

• Pagar presupuestos

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Cómo reembolsar pagos

Paso 1: Ve a la ficha del cliente

Inicia sesión en tu cuenta de Pabau con tus credenciales. Usa la barra de búsqueda en la parte superior de la página para encontrar el cliente al que necesitas emitir un reembolso. Haz clic en su nombre para acceder a su ficha de cliente.

Paso 2: Localiza la factura

Una vez en la ficha del cliente, localice y seleccione la pestaña «Financiero». Esta pestaña ofrece un registro detallado de todos los pagos realizados por el cliente.

Dentro de la pestaña Financiero, haga clic en la subpestaña «Facturas» para ver la lista de todas las facturas emitidas. Busque la factura que desea reembolsar y haga clic en su número para ver los detalles.

Paso 3: ir a Opciones

En la página Editar factura, pase el cursor por el botón «Opciones» situado en la esquina superior derecha. Aparecerá un menú con varias acciones, incluida la opción «Reembolsar».

Paso 4: configuración del reembolso

Al hacer clic en Refund se abre la ventana emergente Create Credit Note. Selecciona un motivo y, en "Items to credit", marca los elementos que estás reembolsando y ajusta la cantidad o el importe de cada uno. El total se actualiza automáticamente.

Mantén activada la opción "Reembolsar el pago asignado" para devolver los fondos al cliente, luego elige el método de pago y haz clic en Crear nota de crédito. Una vez confirmado, el reembolso se procesa a través de Stripe en nombre de la clínica.

NOTA: Los fondos solo se devuelven al cliente si el importe que estás abonando ya se ha pagado. Si el importe del abono es mayor que lo que el cliente ha pagado, en su lugar se reduce el saldo pendiente y la factura se marca como totalmente pagada. La factura original permanece en el registro y el abono queda registrado a efectos de auditoría.

Paso 5: Elige un método de pago

Seleccione «Cuenta» como método para el reembolso. En la ventana emergente, confirme el reembolso haciendo clic en «Reembolsar ahora».

Acciones posteriores al reembolso

Después de procesar el reembolso, ocurrirá lo siguiente:

• Aparecerá un registro de reembolso en la pestaña Financiero.
• Se registrará una entrada de saldo de cuenta, que refleja el importe reembolsado, en la pestaña Pagos. Esta entrada usará el método de pago que se utilizó originalmente para procesar el pago.
• El importe reembolsado se añadirá al saldo En cuenta del cliente.

Este importe reembolsado ahora puede usarse para futuros pagos dentro del sistema, igual que cualquier otro saldo de cuenta.

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Cómo gestionar las disputas

Entender las disputas

Una disputa, comúnmente conocida como contracargo, surge cuando un titular de tarjeta plantea inquietudes sobre un pago a su emisor de tarjeta. Procesar un contracargo implica que el emisor inicie una disputa formal en la red de tarjetas, lo que resulta en una reversión inmediata del pago. Esta acción recupera el importe del pago, junto con una o varias comisiones de disputa de la red, de Pabau Pay, con tecnología de Stripe. Posteriormente, Pabau Pay debita el importe del pago y la comisión de disputa de tu saldo.

NOTA: Pabau y Stripe no participan en el proceso de disputa y no tienen influencia ni control sobre la decisión final. No obstante, estamos aquí para ayudarte en cada paso del proceso.

Acceder a las disputas

Para ver y gestionar disputas en su cuenta de Pabau, primero debe asegurarse de tener habilitados los permisos necesarios. Para ello, vaya a la sección «Equipo» en el menú lateral izquierdo, seleccione «Equipo» de nuevo y haga clic en el usuario al que desea habilitar el acceso a la función Monedero.

Dentro del perfil del usuario, vaya a la pestaña «Permisos». 

Desplácese y despliegue la categoría de permisos «Dinero», y active el permiso «Puede acceder al monedero». Guarde los cambios haciendo clic en el botón «Guardar cambios» en la esquina superior derecha.

Una vez habilitado el permiso del Monedero, puede acceder a la función haciendo clic en el icono Monedero situado en la esquina superior derecha de la pantalla, junto a su avatar.

Ver las disputas

En la ventana del Monedero, haga clic en «Disputas» en el lado izquierdo.

A la derecha verá una sección que muestra el número de disputas abiertas y un botón con la etiqueta «Ver todas las disputas».

Haga clic en «Ver todas las disputas» para abrir una nueva página con la lista de todas las disputas.

Lista de disputas

La lista de disputas incluye una tabla con las siguientes columnas:

• Importe: El importe de la transacción disputada.

• Estado: El estado actual de la disputa.

• Motivo: El motivo de la disputa (por ejemplo, Fraudulenta, No conforme a lo descrito, etc.).

• Cliente: El correo electrónico del cliente implicado en la disputa.

• Tipo de origen: El tipo de pago utilizado en la transacción (con solo los últimos 4 dígitos del número de tarjeta visibles).

• Disputada el: La bandera del país y la fecha en que se inició la disputa.

• Responder antes de: El plazo para responder a la disputa.

Motivos de disputa

• Canceled: Este motivo se aplica cuando un titular de tarjeta cancela o devuelve mercancía, o cancela servicios, y el comercio no procesa un crédito o anula un recibo de transacción.

• Duplicate: Este motivo abarca los tipos de disputa por error de procesamiento, incluyendo transacciones duplicadas, importes cobrados incorrectamente, pagos realizados por otros medios y errores similares.

• Fraudulent: Las disputas clasificadas bajo este motivo indican que los datos del titular de la tarjeta se vieron comprometidos y que la transacción no fue autorizada por el titular legítimo.

• Not as Described: Este motivo se aplica cuando un titular de tarjeta recibe mercancía o servicios que no coinciden con lo presentado en el momento de la compra, o si los artículos recibidos estaban dañados o defectuosos.

• Not Received: Este motivo se selecciona cuando el titular de la tarjeta participó en la transacción pero no recibió la mercancía o los servicios esperados.

• Other: Cualquier situación de disputa que no encaje claramente en ninguna de las categorías anteriores se clasifica como "Other".

Estados de las disputas

El estado de una disputa puede cambiar según su progreso y resolución. Estos son los posibles estados:

• Days to Respond: Este estado indica el plazo otorgado para responder a la disputa. Este período suele oscilar entre 7 y 21 días, según las políticas de la red de tarjetas. Tras el envío de las pruebas, estas se remiten al banco del titular de la tarjeta, que dispone de un plazo limitado, normalmente entre 60 y 75 días, para dar respuesta, con variaciones según la red de tarjetas.
• Deadline Missed: Indica que el plazo para responder ha vencido sin que se hayan presentado pruebas, lo que resulta en una resolución a favor del titular de la tarjeta.
• Won: La disputa se resolvió a favor del comercio, y el importe disputado (menos cualquier comisión aplicable) se devuelve.
• Lost: La disputa se resolvió a favor del titular de la tarjeta, y el importe disputado, junto con la comisión de disputa, no se devolverá.

Gestionar las disputas

Puedes pasar el cursor sobre cada estado de disputa para ver las explicaciones correspondientes. Además, el estado "Won" incluye un enlace a la página web de Precios y Comisiones de Stripe para obtener más información.

Detalles y gestión de disputas

To view the details of a specific dispute, simply click on it. On the Dispute Details page, located in the top right corner, you'll find essential information including the dispute ID, client name (clicking redirects to the client card), payment method, last 4 digits of the bank account, and a risk evaluation.

En la sección "This payment was disputed", encontrarás detalles clave de la disputa, como el importe disputado, el motivo y los pasos sugeridos para la resolución. En la esquina inferior derecha, puedes elegir entre Aceptar la Disputa o Contrarrestar la Disputa, según la acción que prefieras tomar.

Utiliza el botón "Guide Me" para obtener recomendaciones sobre cómo gestionar las disputas. Haz clic en "Next" para pasar a la siguiente página de recomendaciones o en "Skip to dispute details" para omitir la guía y ver directamente los detalles de la disputa.

Debajo de la sección "This payment was disputed", encontrarás una línea de tiempo que muestra los cambios en el estado de la disputa a lo largo del tiempo.

En la sección "Checkout Summary", encontrarás información completa del cliente.

Además, tienes a tu disposición detalles sobre el método de pago, metadatos, conexiones, eventos, registros y toda la actividad relacionada con el pago.

By following these steps, you can effectively view and manage disputes within your Pabau account, ensuring timely responses and resolutions to protect your business interests.

El seguimiento y la gestión proactiva de las disputas son fundamentales para mantener relaciones positivas con los clientes y la estabilidad financiera.

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Además, para ayudarte a aprovechar y comprender completamente tu cuenta de Pabau, te recomendamos explorar las guías y recursos adicionales que ofrece la Pabau Academy. Ofrece tutoriales de video detallados y lecciones, brindando una experiencia de aprendizaje integral que puede dotarte de las habilidades esenciales para lograr el éxito con Pabau.